Gest√£o de Fluxos Financeiros e Controlo de Tesouraria

Gest√£o de Fluxos Financeiros e Controlo de Tesouraria

Enquadramento

 

O FTP – Fast Training Program tem subjacentes duas motiva√ß√Ķes primordiais.
 
A primeira √© a do incremento da confian√ßa dos empres√°rios, gestores, respons√°veis financeiros ou empreendedores no que respeita √† gest√£o da tesouraria das empresas ou departamentos por que sejam respons√°veis, atrav√©s da transmiss√£o de conhecimentos efectivamente √ļteis – mas vers√°teis – neste √Ęmbito, nomeadamente, no que respeita a ferramentas e m√©todos de apoio √† an√°lise cr√≠tica e √† tomada de decis√£o no √Ęmbito da gest√£o de fluxos financeiros e do controlo de tesouraria.
 
A segunda motiva√ß√£o nuclear subjacente ao FTP – Fast Training Program √© a transmiss√£o de informa√ß√Ķes e a partilha de experi√™ncias relevantes para a gest√£o das rela√ß√Ķes das empresas com as institui√ß√Ķes financeiras e, bem assim, para o aumento da capacidade negocial junto destas √ļltima, enquanto driver de sucesso para a minimiza√ß√£o dos custos de financiamento dos neg√≥cios e das empresas.
 
Dada a import√Ęncia e a prem√™ncia que a actual conjuntura econ√≥mica vem precipitando nesta mat√©ria, o FTP – Fast Training Program foi concebido sob a forma de um curso muito intensivo e de curta dura√ß√£o, o qual engloba uma componente de estudo pr√©vio dos participantes e subsequentes forma√ß√Ķes presenciais para a transmiss√£o de conhecimentos, resolu√ß√£o de casos pr√°ticos, partilha de experi√™ncias e esclarecimento de d√ļvidas.
 
Uma vez que a gest√£o dos fluxos financeiros e o controlo de tesouraria s√£o tem√°ticas que afectam o dia-a-dia de todos os neg√≥cios e empresas, foi seleccionado um corpo cient√≠fico empresarial, com vasta experi√™ncia e provas dadas nos sectores da banca, dos incentivos financeiros e fiscais e da consultoria financeira.
 
Objectivos:

 

Dotar empresários, directores de empresas, técnicos superiores e empreendedores das mais diversas áreas profissionais com os princípios teóricos e as experiências práticas reais mais relevantes, para que desenvolvam conhecimentos em duas vertentes fundamentais:

  • desenvolvimento de background t√©cnico - atrav√©s da apreens√£o de um conjunto de t√©cnicas e ferramentas relevantes para a an√°lise cr√≠tica e para a tomada de decis√£o em mat√©ria de gest√£o de fluxos financeiros e de necessidades e disponibilidades de tesouraria;
  • incremento do conhecimento emp√≠rico - atrav√©s da partilha de experi√™ncias profissionais pr√°ticas e de casos reais de sucesso ou de insucesso com aplica√ß√£o an√°loga para situa√ß√Ķes futuras.

Docentes

Alírio Costa

Licenciado em Economia pela Faculdade de Economia da Universidade do Minho e Pós-graduado em Análise Financeira pela EGP-UPBS.

Respons√°vel pela gest√£o de tesouraria de uma empresa nacional da ind√ļstria do cal√ßado entre 1988 e 1990.

Desde 1990, promotor comercial e director de diversas sucursais de dois relevantes bancos nacionais, nas redes de Particulares e Empresas, tendo igualmente assumido responsabilidades ao nível da abertura de diversas sucursais da região norte de Portugal.

Hélder Silva

Licenciado em Economia pela Faculdade de Economia da Universidade do Porto.

Experiência relevante durante dois anos como auditor de uma multinacional de auditoria e consultoria (Big 4), como consequência do trabalho realizado para grupos económicos de relevo, locais e internacionais, a actuar na região norte de Portugal e na Região Autónoma da Madeira.

Desde Setembro de 2008, corporate finance senior consultant de outra Big 4, no √Ęmbito da qual vem adquirindo experi√™ncia em projectos de fus√Ķes e aquisi√ß√Ķes com destaque para as √°reas da sa√ļde, sistemas de abastecimento de √°guas e saneamento de √°guas residuais, autarquias, constru√ß√£o e avia√ß√£o, entre outros.

Participa√ß√£o em projectos de diversos sectores de actividade, com vista ao desenvolvimento de planos de neg√≥cios, estudos de viabilidade econ√≥mica e financeira, estudos de valor, estudos de mercado e constitui√ß√£o de PPP‚Äôs ‚Äď Parcerias P√ļblico Privadas.

Vitor Fernandes

Licenciado em Gestão pela Faculdade de Economia da Universidade do Porto; MBA pelo Instituto de Estudos Superiores Financeiros e Fiscais; Pós-graduação em Direito Fiscal das Empresas pelo IDET (Universidade de Coimbra)

Assistente comercial numa sucursal de Particulares e Negócios de um relevante banco português entre 2004 e 2005.

Senior tax consultant numa multinacional de auditoria e consultoria (Big 4), em cujas fun√ß√Ķes levou a cabo trabalhos de diagn√≥stico e de due diligence fiscal, reestrutura√ß√Ķes societ√°rias nacionais e internacionais, bem como de elabora√ß√£o de pareceres fiscais e de apoio em trabalhos de tax compliance e de processos administrativos tribut√°rios (entre 2005 e 2010).

Coordenador do departamento de planeamento estrat√©gico de um grupo econ√≥mico nacional de refer√™ncia nos sectores da constru√ß√£o civil, energias renov√°veis e ambiente & √°gua. No √Ęmbito destas fun√ß√Ķes participou em projectos com impacto no desenvolvimento do portfolio operacional e estrat√©gico do grupo, bem como no controlo financeiro de gest√£o das diversas empresas que o integram.

Plano de Estudos

Módulo 1: Ferramentas e técnicas cruciais para o controlo de tesouraria

  • Conceito de controlo de tesouraria;
  • Benef√≠cios de uma eficiente gest√£o de tesouraria;
  • Ciclos financeiros das empresas;
  • Previs√Ķes de necessidades de tesouraria – informa√ß√Ķes e ferramentas necess√°rias;
  • Equil√≠brio financeiro: fundo de maneio e fundo de maneio necess√°rio;
  • An√°lise do risco e de indicadores financeiros e de gest√£o;
  • An√°lise da liquidez, endividamento e equil√≠brio financeiro;
  • Indicadores e r√°cios de gest√£o;
  • Gest√£o de tesouraria: gest√£o de disponibilidades, clientes e fornecedores;
  • Gest√£o de recebimentos;
  • Gest√£o de pagamentos;
  • Reconcilia√ß√Ķes banc√°rias;
  • O ciclo de explora√ß√£o e a gest√£o de activos e passivos;
  • Mapas de antiguidade de saldos;
  • Mapas de fluxos de caixa;
  • Mapas contabil√≠sticos e outras ferramentas de suporte.

Módulo 2: Maximização das entradas de fundos e antecipação de fluxos financeiros

  • Alternativas para o financiamento das empresas;
  • Mecanismos para a antecipa√ß√£o de cash flows;
  • Benef√≠cios financeiros e fiscais;
  • Capitais pr√≥prios e capitais alheios;
  • Projectos de investimento
  • - Tipos de projectos;
  • - Factores cr√≠ticos de sucesso de um projecto de investimento;
  • - Classifica√ß√£o de investimentos;
  • - Principais elementos para elabora√ß√£o e an√°lise de projectos de investimento;
  • - Principais etapas de um projecto de investimento;
  • Controlo do investimento;
  • Fundo de maneio.

Módulo 3: A gestão de fluxos financeiros e a relação com a banca

  • Previs√Ķes de necessidades de tesouraria – informa√ß√Ķes e ferramentas necess√°rias;
  • T√©cnicas de previs√£o de necessidades de tesouraria: data-valor e data-registo;
  • Sistemas de or√ßamenta√ß√£o e de controlo de tesouraria;
  • Vari√°veis base: contagem de prazos, taxas de juro, comiss√Ķes, efeito dos impostos, etc.
  • Aplica√ß√Ķes financeiras;
  • Opera√ß√Ķes de desconto de t√≠tulos: o desconto comercial e o desconto racional;
  • Contas correntes caucionadas: taxa fixa e taxa vari√°vel por escal√Ķes;
  • Quadros de amortiza√ß√£o de d√≠vida: presta√ß√Ķes constantes e de amortiza√ß√£o constante;
  • Opera√ß√Ķes de loca√ß√£o operacional e financeira (leasing);
  • Quadro de "posi√ß√£o de tesouraria".

Destinat√°rios

Empres√°rios ou quadros superiores que ocupem fun√ß√Ķes de direc√ß√£o, chefias interm√©dias com elevado potencial e empreendedores que estejam a definir ou a implementar um projecto profissional pr√≥prio.

√Ārea Cient√≠fica

Ciências Empresariais

Metodologia

Curso intensivo

Duração

Curso de 10h, em regime intensivo.

Local

IEMinho - Instituto Empresarial do Minho
Executive Training:
Gest√£o de Fluxos Financeiros e Controlo de Tesouraria